最近は、投資環境が右肩上がりばかりとは言えないような状況になっていますね。
みなさんが、長期投資を続けられる理由は何でしょうか？
わたしの場合は次のように答えます。
投資の未来に絶対成功するということはありませんが、これまでのデータからは全世界株式インデックスファンドは15年以上の長期投資であれば、成功確率が高いことは示されています。
ここでいう全世界株式インデックスファンドは
eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)も含みます。
このブログで唯一オススメしている投資商品です。(※2024/09/14時点)
長期投資は成長する「と思える」もので行う
長期投資は、選択した資産が将来的に価値を増すと考えているからこそ、資金を投じるのです。
この信念があるからこそ、短期的な市場の変動に惑わされることなく、投資を継続できるのです。
だから、わたしは長期的に成長することを信じている「全世界株式インデックスファンド」だけを選んでいます。
全世界株式インデックスファンドがなぜ、長期的に成長すると考えられるかについてはぜひ、書籍を読んで勉強してみてください。
オススメは以下の2冊です。いいことが山のように書いてあります。
腹落ちして投資をするためには、しっかり良書を読んで勉強をすることが大切です。
なぜ全世界株式インデックスファンドか
私がお勧めする投資商品は、全世界株式インデックスファンドです。
- 世界経済全体の成長に連動
- 地域や産業の偏りを避けられる
- 低コストで運用できる
- 時間や手間がかからない
特定の国や企業に依存せず、グローバルな経済成長の恩恵を受けられます。
さらにインデックスファンドはファンドの運用にも、個人の労力にも、負担をかけないことが好都合です。
加えて、運用経費も安くなっています。
長期投資のために、自分の立ち位置を把握する
市場は短期的には上下動を繰り返しますが、長期投資にとって、これらの変動は重要ではありません。
大切なことは、自分がどのようなポジション(立ち位置)をとっているかを把握していることです。
書籍「敗者のゲーム」では下のように解説されています。
市場の短期的な動きのことは「天気」に長期のトレンドのことは「気候」に例えることができます。
長期投資家が毎日の天気を気にしても仕方がないことで、自分がどのような気候の地域に住んでいるかこそが大切です。
明日の天気 (明日の株価) に一喜一憂してはいけません。
地中海に住んでいるのか？アマゾンに住んでいるのか？ (どんな傾向のある資産を持っているのか) ということを把握しましょう。
ということです。
10年、20年、あるいは50年後に投資対象が、現在よりも成長しているかどうかが重要です。
短期的な売買や市場のタイミングを図ろうとすることは、長期投資の本質から外れています。
暴落が来たときに、明日、明後日で投資を辞めてしまうのであれば、投資対象の将来を十分に信じていないことの表れかもしれません。
まとめ
長期投資を続ける鍵は、投資対象が長期的に成長するということを信じられるかどうかにあります。
なぜ、その投資対象を選んだのか、そして自分がどういう立ち位置にいて、なぜ長期的に保有し続けられるのかを自問自答することが重要だと思います。
わたしもインデックス投資歴はそろそろ5年になりますが、短期的な市場の変動はどうでも良くなってきているように感じています。
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