投資の世界では、日々多くの情報が飛び交っています。ニュース、専門家のコメント、SNSの投稿など、これらの情報は市場の短期的な動きに関するものが多く、しばしば「ノイズ」と呼ばれます。ノイズは、長期的な投資判断にはあまり関係のない情報であり、感情を揺さぶり、非合理的な行動を引き起こす原因となることがあるのです。
SNSで「ぎゃあぎゃあ」騒いでいるやつです。
目次
ノイズとは何か？
ノイズとは、市場の短期的な変動や日々のニュース、SNSでの煽り投稿など、長期的な投資戦略には直接関係のない情報を指します。例えば、「市場○番目の下落率」や「○○ショック」などの言葉がニュースで飛び交うと、多くの投資家がパニックに陥り、株を売ることを考えてしまいます。
ノイズに惑わされる危険性 (プロスペクト理論の観点から)
ノイズに影響されると、感情に基づいた非合理的な決断をしてしまうことがあります。行動経済学のプロスペクト理論によれば、人は利益よりも損失に強く反応する傾向があります。
「プロスペクト理論」をchat GPTに小学生でもわかるように解説してもらいました。
プロスペクト理論とは？
プロスペクト理論は、人がどのようにしてお金や物の価値を判断するかについての考え方です。この理論は、ノーベル賞を受賞したダニエル・カーネマンさんとエイモス・トベルスキーさんが作りました。
どういうこと？
人はお金や物を得るとき、同じ価値でも「得る」ときと「失う」ときで感じ方が違うんです。
具体例で説明するよ
- 得るとき
- 例えば、100円をもらうとします。これは嬉しいですよね。
- でも、200円をもらったときの嬉しさは、100円をもらったときの2倍ではないんです。少しだけ嬉しさが増える感じです。
- 失うとき
- 今度は、100円を失うとします。これは悲しいですよね。
- でも、200円を失ったときの悲しさは、100円を失ったときの2倍以上に感じることが多いんです。とても悲しい気持ちになります。
つまりどういうこと？
- 人は「得る」ことよりも「失う」ことに強く反応します。
- 同じ100円でも、もらうときの嬉しさより、失うときの悲しさの方が大きいんです。
どうしてこれが大事なの？
この考え方は、みんながどうやってお金を使ったり、貯めたりするかに影響します。例えば：
- 買い物：セールで安くなっていると「得した！」と感じて買うけど、実は必要ないものを買ってしまうこともあります。
- 投資：株を持っているとき、値段が下がると「損したくない！」と思ってすぐに売ってしまうことがあります。でも、長い目で見ると持っていた方が良いこともあります。
結論
プロスペクト理論は、人がどうやってお金や価値を感じるかを教えてくれる理論です。得することよりも、損することに強く反応するということを知っておくと、お金の使い方や投資の仕方が少し変わるかもしれませんね。
このため、感情に任せて売買を行うと、利益確定は早く、損失確定は遅くなりがちで、「利小損大」となるリスクが高まります。
ノイズを無視する重要性
ノイズに惑わされず、冷静な判断を保つことが長期的な投資成功の鍵です。以下のポイントを心がけましょう：
- 長期的視点を持つ：短期的な市場の動きに一喜一憂せず、長期的な投資目標に集中する。
- 投資方針を再確認する：市場の乱高下時には、自身の投資方針を再確認し、計画に基づいた行動を心がける。
- 情報の取捨選択をする：信頼できる情報源からのニュースや分析を重視し、SNSなどの煽り投稿には注意する。
まとめ：ノイズを乗り越えるために
投資においてノイズは避けられない存在ですが、それに振り回されず、冷静に判断することが重要です。
ノイズを無視し、長期的な視点を持ち続けた方が、感情に左右されない賢明な投資判断ができそうです。
長期投資をするならSNSやニュースとの付き合い方は考えた方がよさそうです。
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